搬到去中心化网络中


伴随DeFi崛起产生的流动性挖矿模式,让DeFi变得更加火爆。那么对于DeFi所引发的热潮,请问是如何看待的?

DeFi的确非常火爆,从其行业规模便可得知。如何衡量 DeFi 行业规模呢?一个比较好的指标就是锁仓总值TVL。假设把DeFi看作是一个大型金融机构,则TVL 就是这家金融机构中基础资产的规模。DeFi所有资产都可看成是在这些基础资产之上衍生出来的,因此TVL便成为衡量 DeFi 产业规模的一个较硬指标。

那么DeFi锁仓总值的变化情况又是怎样的呢?DeFi可称之为去中心化金融,或者非中心化金融。这个词实际上直到 2018 年底才开始逐渐流行起来,但是人们在DeFi火爆之后进行了一轮追溯,将2017年开始的一些金融类去中心化应用DApp,比如 MakerDAO都归于 DeFi,这样就得到了一个从 2017 年开始的 TVL 增长曲线。

从2017到2019年期间,DeFi处于缓慢增长趋势。直到2020年2月,全球疫情爆发之前,DeFi TVL上涨至10亿美元。但紧跟着出现312黑色星期四事件,单日比特币、以太币暴跌40%,DeFi惨跌60%,TVL萎缩至4亿美元。然后DeFi用了将近两个月时间舔舐伤口,TVL在5月底恢复至10亿美元。从6月中旬开始,一个核心DeFi协议Compound,以它开启流动性挖矿为标志。短短两个半月,DeFi TVL按照保守统计飙升9倍,而有些比较激进的统计认为,DeFi TVL在9月初已经达到120亿美元。

前面说过,锁仓总值作为一个硬指标,能够证明DeFi火爆程度,但DeFi是否具有价值,是否是一个巨大泡沫,一场大型多人联网博彩游戏,一场以割韭菜为目的的炒作?关于这些问题,很多人包括一些所谓专家在内,都抱着看笑话的心态等着DeFi出事。但是究其根本,必须看到DeFi是有真实价值的方向。

从最初Compound流动性挖矿开始,DeFi热潮已经在海面下暗流波动,接下来便是海面上一波又一波的流动性挖矿项目。虽然人们都为高收益而来,但更重要的是DeFi的种子已经在区块链人群中播撒,在实践中完成去中心化金融的第一课,产品种类包括基础借贷协议、币币兑换服务、衍生品市场、资产管理工具、聚合理财产品等等。

由于DeFi试图将传统金融产品搬到去中心化网络中,但环境变了问题也随之而来。当时以太坊网络无法满足金融服务对性能的要求,普惠金融变成了大主户金融,拥堵的网络使矿工费高居不下,普通用户参与往往入不敷出。即便如此,DeFi已经发车。道路虽颠簸,但方向坚定。

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搬到去中心化网络中

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