DeFi最具代表性的项目就是MakerDAO


有人认为,以比特币为代表的虚拟货币,它们存在的意义就是以其“去中心化”及“纯数字化”等特点替代传统货币,如果真是如此,那么虚拟货币的出现还远不能“改变世界”,因为货币仅仅是人类庞杂金融体系中的一种最简单的工具。

最早的加密资产衍生品交易可追溯到三年多以前。2017年底,芝加哥商品交易所(CME)和芝加哥期权交易所(CBOE)相继推出了现金结算(Cash Settled)的比特币期货。显然,当时的衍生品交易还要借助传统金融交易平台来实现。加密资产衍生交易自有的金融生态系统——DeFi(以太坊去中心化金融)——2019年才真正为投资者所接受,当年,仅有2.75亿美元的加密资产作为抵押品被“锁定”,而在2020年2月,该数值已增长为10亿美元,至7月底,达到40亿美元,今天,DeFi上的加密资产价值已达到140亿美元。同时,大量的DeFi项目造成的以太坊拥塞也最大限度地推动了“第二层解决方案”的发展,进而推动了以太坊的优化和完善。

当前,DeFi最具代表性的项目就是MakerDAO,该项目实现了对主要加密货币的分散式借贷,截止本文发稿时,其已发放了超过7,700万美元的贷款。另外需要注意的是,Compound Finance作为DeFi的“新晋竞争者”,已获得2,500万美元的融资,领投者是顶级风投Andreessen-Horowitz。其实,Compound Finance与许多DeFi项目背后的核心机制相同,都是Yield Farming (流动性挖矿),即,通过产生额外加密货币的形式,回报或奖励持有者抵押或借出加密资产。

与传统金融及其他基于创新技术的金融工具相比,DeFi最具有革命性的特点就是它可以实现加密资产的“非存托”(non-custodial)质押,即,非托管智能合约使用代码临时锁定某些代币,直到某些条件被满足(方解除锁定),而代币无需从其所有者的加密钱包移动到其他人的加密钱包。这类交易通常依赖于分散化的、非托管的加密货币交易所,例如新近出现的UniSwap,该交易所正在逐步蚕食Binance、OkEx、Bittrex等集中式交易所的市场份额。

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DeFi最具代表性的项目就是MakerDAO

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05.03.2021 08:43
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