Что такое 5AMLD? К 2020 году Европа убьет анонимность криптовалют


Сегодня блог LocalBitcoins обновился впервые за последние полтора года. Важные новости заключаются в том, что площадка скоро начнет вводить не выборочное KYC, как это происходит сейчас, а поголовное:

Они зарегистрированы в Финляндии, а значит являются европейской компанией. А все европейские компании к 2020 году должны соответствовать 5AMLD - пятой по счету Европейской антиотмывочной Директиве. Утверждена она была в июле 2018 года и на все про все дали 18 месяцев (то есть, к 2020 году). Важной особенностью обновленного текста является наличие в нем криптовалют:

Директива распространяется на всех налоговых консультантов, агентов, дилеров, а также поставщиков электронных кошельков и поставщиков услуг криптовалюты.

А еще впервые с 2009 года там было дано четкое определение “виртуальной валюте”:

«цифровое представление ценности, которое не выпущено или гарантировано центральным банком либо государственным органом, не обязательно связано с легально установленной валютой и не имеет правового статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами как средство обмена и может быть передано, сохранено и продано в электронном виде».

https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:32018L0843

Binance не зря выбрали остров Джерси для своей новой фиатной площадки в Европе Binance.je - после Brexit директива 5AMLD не будет там действовать.

Всем остальным придется собирать у пользователей личные данные и хранить их транзакции на случай обращения полиции. Даже, если платформа выступает лишь посредником, а пользователи обмениваются криптовалютой между собой. Это касается и компаний, которые предоставляют онлайн-кошельки для криптовалют. Теперь вся информация по количеству криптовалют и их владельцам будет доступна финразведке ЕС, а данные по владельцам компаний - вообще всем желающим, при условии что они продемонстрируют законный интерес. Это могут быть журналисты, адвокаты, общественные организации. Отметим, что RiseX.net не планирует вводить какую-либо проверку личности для обмена криптовалют.

Отчасти эти нововведения являются отголоском террористических атак 2016 года на Европу. Но помимо борьбы с терроризмом просматривается борьба с компаниями, созданными для отмыва денег, сокрытием богатств и уходом от налогов. А еще это окончательно потопит оффшоры.

Судя по всему, следующий буллран биткоина большинство криптоманов Европы встретят под жестким контролем государства, а с каждого икса придется заплатить налог.


Comments 2