22 способа слить свой депозит. 4 типа ошибок начинающих криптотрейдеров: как их избежать


Начинающим трейдерам может казаться, что они многого не умеют. Зачастую это правда. Когда мы приступили к написанию этой статьи, мы думали, что типичные ошибки в основном будут связаны с квалификацией: будут отвечать на вопрос "что нужно уметь делать?" и осветят самые нужные на первых порах навыки, фишки криптотрейдинга. Но мы заблуждались. 

Как правило ошибки связаны с недостатком опыта 

Мы поняли это, когда накидали список. Потом мы ещё раз подумали и стало ясно, что так и должно быть, мы на верном пути. Ведь человек вступает в неизвестную для себя область и просто не знает, к каким последствиям приведут его действия - или их отсутствие. Поэтому он совершает ряд действий, где-то зарабатывает, где-то теряет - и тогда начинает по-настоящему понимать, что делает. К этому моменту у него собирается персональный багаж ошибок, причём у многих он плюс-минус одинаковый. 

И хотя на чужих ошибках как правило никто не учится, мы рискнули всё же опубликовать этот список —  вдруг именно вам хватит самодисциплины не терять деньги там, где в свое время потеряло их большинство трейдеров.  

Квалификация, психология, глупость
Если совсем честно, типовые ошибки связаны, конечно, не только с опытом.  

Почетное второе место занимают квалификационные ошибки. Они связаны с недостатком знаний и навыков, полезных конкретно для криптотрейдинга.  

Замыкают тройку лидеров психологические ошибки. Мы расскажем об основных иллюзиях трейдеров, из-за которых они теряют как минимум часть капитала. 

Ну а на десерт вы узнаете три ошибки глупости, казалось бы очевидные, но которые почему-то раз за разом причиняют боль здравомыслящим и адекватным людям. Они выражаются в отношении в стиле “со мной этого не случится”. По большому счету, они эдаким подвидом входят в сферу психологических. Но настолько прекрасны, что стоят отдельной категории.    

Итак, для простоты восприятия классифицируем ошибки по критерию, что лежит в их основе:   

  1. неопытность
  2. недостаток квалификации
  3. психология
  4. глупость

Краткое содержание:

Для тех, кто ловит на лету, этот лонгрид начинается с самой сути всех ошибок. Далее вы получите более развернутое объяснение каждой:  

  1. Правило 20% —  такова оптимальная доля дешёвых монет со слабой капитализацией в вашем портфеле. В любом случае она не должна превышать 50%.
  2. Если вы узнали о “горячей” монете из инфошума, скорее всего вы пропустили момент для её покупки.
  3. Важно не только балансировать портфель криптовалют разными монетами, но и вкладывать в разные направления рынка. 
  4. Если вы хотите поиграть с рынком в криптоказино, вложите все свободные средства в первый депозит, а лучше —  в одну сделку. Если хотите зарабатывать трейдингом, ни в коем случае не делайте этого. 
  5. Когда вы видите to the moon, в первую очередь проверьте объем торгов, берегитесь pump&dump. 
  6. Продажа монеты, когда она начала падать —  ошибка. Держать до последнего — тоже. Проверьте свой прогноз, но не упорствуйте в своих убеждениях, когда они не работают.
  7. Биржа —  это вам не банк. Ваши средства там всегда под угрозой.
  8. Анализируйте, в чём вы ошиблись, если зафиксировали убыток, ищите способы избежать повторения.
  9. Торговать без стратегии —  всё равно, что вести машину без точки назначения: можете приехать, попросту когда закончится бензин.
  10. Нарушать свою стратегию —  всё равно, что по пути поменять место назначения без карты и понимания карты местности.
  11. Риск-менеджмент —  это цифры, которые определяют ваши правила входа и выхода на рынок, размер Stop Loss и прочее. Без них вы можете торговать, гадая на кофейной гуще или присоединяясь к вселенскому бессознательному. Расскажите в чатике, что вам это дало, если решитесь (это вредный совет, если что).
  12. Все предыдущие правила вам не помогут, если вы не понимаете, что сообщает вам график в актуальном моменте. Впрочем, если вы умеете только читать график, то без предыдущих пунктов рискуете потерять депозит.
  13. Внимательность к мелочам однажды сохранит вам ваш актив. 
  14. Отдаваться на волю эмоциям лучше в другом месте, в трейдинге они помешают вам найти лучшее решение.
  15. Если у вас заканчиваются деньги или вы рассчитываете, что быстренько во всем разберетесь и стремительно начнете зарабатывать баснословные суммы на криптотрейдинге, вас ждут печальные новости.   
  16. Если динамика выглядит, как растущий убыток, ведёт себя, как убыток и подкрепляется сигналами об убытке, то скорее всего это убыток и есть. Это стоит принять, а после ещё и удержаться от мести. Рынок —  в некотором смысле, конечно, живой организм, но не настолько, чтобы бороться с ним и ему мстить в случае неудачи.
  17. Новости могут обрушить или подбросить стоимость монеты. Правда, если вы узнаете об этом вместе с уже очень широкой аудиторией, входить на рынок будет поздно (см. п. 2). 
  18. О безопасности лучше думать до первой кражи. 
  19. Посторонние советчики чаще зарабатывают на наивности новичков, чем на эффективности своих советов.
  20. Возможно вместо изнурительных поисков кнопки “бабло” стоит приложить усилия к прямому заработку. Тогда результат хотя бы прогнозируем.
  21. Пользуйтесь только теми роботами, которым можно доверять по перечню объективных причин.

Неопытность 

  1. Покупать дешёвые монеты
  2. Покупать монету после того, как она выросла
  3. Не диверсифицировать по направлениям рынка 
  4. Вкладывать в первый депозит или сделку весь капитал
  5. Попасться на pump and dump схему
  6. Продавать монету, когда она начала падать 
  7. Держаться за одну валюту
  8. Хранить прибыль на бирже


1.Покупать дешёвые монеты

Не стоит вкладывать деньги в валюту просто потому, что она дешевая. До сих встречаются люди, которые живут в середине десятых годов, когда весь рынок состоял из нескольких криптовалют.  

Эти люди верят, что большинство недорогих альткоинов временно недооценены, а значит их ждёт внезапный и бурный рост стоимости. К сожалению или счастью, но времена меняются: из тех тысяч монет на рынке далеко не все взлетят, да и вообще когда-нибудь вырастут. 

Это не значит, что слабокапитализированные монеты не стоит покупать. 

Наоборот, рискованные и потенциально высокодоходные активы нужно включать в портфель, они действительно могут принести хорошую прибыль. Просто их доля не должна превышать 20%. В начале практики трейдинга лучше обеспечить свой капитал более стабильными активами в доле не менее 50%.

2. Покупать монету после того, как она выросла

Не тратьте деньги на «горячие» токены. Обычно к моменту, когда все говорят о «горячей» монете, уже слишком поздно, поскольку взлет цены сопровождается откатом. Инвесторы, которые в 2017 году на пике купили Ripple (XRP) и Tron (TRX), пожалели об этому уже несколько недель спустя, в 2018 году.  

3. Не диверсифицировать по направлениям рынка

Возможно вы слышали про диверсификацию и всегда воспринимали её как инвестиции в разные монеты. Но вообще считается немного рискованным инвестировать только в одно направление рынка. Именно поэтому криптоинвесторы вкладывают деньги в майнинг, трейдинг, ICO и стартапы одновременно, да еще по возможности грамотно распределяют этот разномастный портфель.  

Почему это важно. Крипторынок живет по одному ему известным законам, его динамика может быть любой: резкий рост, затяжное падение, мучительный флэт —  да ещё в непредсказуемых сочетаниях. Важно, чтобы на случай неудачи — тем более нескольких неудач сразу с разных фронтов — инвестор мог рассчитывать на прибыль по другим сделкам. 

При этом создание и балансировку портфеля в трейдинге никто не отменял, конечно. Важно заранее составить список наиболее перспективных монет и распределить доли капитала между ними. Со временем нужно регулярно пересматривать портфель, добавлять в него новые активы и убирать неэффективные.

>>> Читайте так же: “Off-exchange account: учет всех ваших криптовалют в аккаунте 3commas”   

4. Вкладывать в первый депозит или сделку весь капитал

Как правило новички стремятся заработать с нуля как можно больше денег. Редко, кто думает о том, каким должен быть план хотя бы не потерять депозит.  

В спешке заполучить все деньги крипторынка они зачастую пропускают самые важные элементы в трейдинге —  управление капиталом и манименеджмент

Это в свою очередь приводит к довольно серьезной ошибке — переводу на торговый счет сразу всех свободных средств. 

Не формируйте первый депозит из всего своего капитала, тем более, если у вас нет ни плана трейдинга, ни личной статистики.    

5. Попасться на pump and dump схему

Если вы вдруг увидите неизвестную монету, которая очень резко подорожала, то постарайтесь унять мысли о скором воплощении своих самых масштабных мечт, потому что в реальности вы скорее всего видите часть схемы pump and dump. 

Не стоит и сразу игнорировать —  в первую очередь нужно проверить объем торгов, CoinMarketCap в помощь. 24-часовой объем торгов в размере менее $1 млн. работает “pump and dump” сиреной.
 

6. Продавать монету, когда она начала падать 

Это рынок, детка, и здесь так бывает: монета, которой вы владеете, вдруг начинает падать в цене. Если вы не слышали про шорт, переворот бота или Stop Loss timeout, вас ждет два типа идей: либо как можно скорее её продать, либо упорствовать, пока падение не сожрёт депо. Чаще всего эти две крайности ошибочны. О второй —  на тему “упорствовать” — мы поговорим позже.  

Разберем первую, продажу монеты при её развороте на падение. Сейчас вы сами поймете, почему это ошибка.  

Перед тем, как продать падающую криптовалюту, переоцените свою позицию.  Допустим, вы инвестировали, потому что верили в перспективность токена. Вот несколько проверочных вопросов, которые вы можете задать себе:  

  1. Вы перестали верить в долгосрочную перспективу этой криптовалюты? 
  2. Цели проекта изменились?
  3. Были ли новости, которые повлияли на цену?

Наверное, вы уже поняли: если ваш ответ на все эти вопросы «Нет», то стоит  подумать, не подождать ли лучшего времени. Эта не так уж сложно, когда вы следуете золотому правилу криптотрейдинга: вкладывайте ровно столько денег, сколько можете позволить себе потерять

Если вы твёрдо решили всё же её продать, то в вашем распоряжении гораздо больше вариантов, чем вам кажется, но это тема других гайдов:  


Еще преждевременная продажа монеты ведёт к убыткам 

Такие сделки накапливают огромный убыток, который очень сложно перекрыть прибылью.  

И вообще, волатильность —  это нормально. Криптовалюты —  тоже активы, их стоимость не двигается только вверх или только вниз —  она всегда колеблется. Более того, большую часть времени цена находится в боковом движении —  растет и падает примерно в одном диапазоне. Поэтому, если цена опустилась вопреки вашим ожиданиям, вполне возможно, что это лишь очередное колебание перед ростом.

 >>> Читайте так же: "Основы технического анализа для криптотрейдеров: тренды, линии поддержки-сопротивления, вот это всё" 

Важно открывать сделки, проанализировав график монеты и новостной фон. Если все факторы указывают на правильность сделки, возможно стоит переждать просадку.
Ну и конечно индикаторы в помощь:  

7. Держаться за одну валюту

Когда монета поворачивается против ваших ожиданий, вы рискуете совершить вторую распространенную ошибку — удерживают активы едва ли не любой ценой. 

Да, не стоит продавать сразу, но не надо и бросаться в другую крайность.  

Настойчивость, особенно в период неудач и трудностей с валютой —  мощная техника. Да и в целом это полезное качество, которое как правило даёт преимущество. Но не всегда. 

Уже через несколько дней видна тенденция к постоянным потерям. Не стоит упорствовать —  просто подайте монету, внесите корректировки в свою стратегию, оцените ситуацию и исправьте неудачную технику. 

Ещё тут важен сам подход: 

Избегайте того, чтобы держаться за правила и собственные убеждения, если видите, что сейчас они не работают.
 

8. Хранить прибыль на бирже

Опасно хранить весь капитал на бирже. Бывали случаи, когда биржа закрывалась без объяснения причин, просто навсегда заблокировала вход в личные кабинеты своим клиентам —  те потеряли капитал. 

Плохо защищенные аккаунты периодически взламывают. 

Биржи — не аналог банка, они работают не для хранения денег.

Держать активы лучше в более безопасных и удобных местах типа “холодный кошелек”. 

Также стоит регулярно выводить прибыль, если не планируете использовать её в торговле.   

Квалификация 

Серия ошибок, которые связаны с недостатком конкретных навыков. Соответственно, знание о них можно использовать как ориентир для выбора, в каком направлении учиться дальше.  В этот блок входят следующие ошибки:  

  1. Избегать анализа убыточных сделок
  2. Торговать без конкретной стратегии
  3. Участвовать в торгах, не соответствующих вашей стратегии
  4. Не знать риск-менеджмент
  5. Не понимать движение рынка

9. Избегать анализа убыточных сделок

Убыточные сделки вряд ли возможно свести к нулю. Именно поэтому лучше расценивать трейдинг как вид бизнеса и на этапе планирования предусмотреть расходы.

>>> Читать подробнее: "Что такое риск-менеджмент и как сделать его основой своего торгового плана"

Все трейдеры иногда терпят убыток. Но некоторые из них считают его проигрышем, а потом приходят к выводу, что им не повезло. И это ошибка. 

Без анализа, почему это произошло, трудно понять, что нужно изменить в первую очередь, чтобы избежать повторения потерь.  

Всегда разбирайте свои неудачи, анализируйте их, чтобы определить, где вы поступили неправильно. 

Если вам трудно делать это самостоятельно, пишите в наш дружелюбный трейдерский чатик, в котором принято помогать новичкам.   

10. Торговать без конкретной стратегии

Все знают про волатильность криптовалютного рынка —  источник бесконечного наслаждения профита и бесконечной боли рисков.  

Доступный характер криптовалютной индустрии давно и успешно создаёт иллюзию “Я вот быстро войду и со всем разберусь по ходу”. Но в реальности без четкого торгового плана вы с очень высокой долей вероятности сольете свой капитал,  потому что вам придется принимать решения, основываясь на интуиции, вере другим людям, эмоциях — всём том, что уводит трейдинг от бизнеса к криптоказино. 

Даже несколько понятных вам индикаторов вряд ли смогут помочь, поскольку они ничего не говорят про риски и объем сделок.

>>> Читайте так же: “Как разработать торговый план для торговли криптовалютой: 6 элементов”


Это не говоря уже об уровне эмоциональной нагрузки, от которой вы довольно быстро устанете.    

11. Участвовать в торгах, не соответствующих вашей стратегии

Те, кто остаются на рынке, разной ценой потерь, но рано или поздно приходят к пониманию, что своя стратегия всё же нужна.  

Ещё какое-то количество убыточных сделок приводит к открытию, что, оказывается, важно её соблюдать, причём неукоснительно.  

Придерживайтесь условий своей стратегии и удержитесь от соблазна включиться в торги, которые вообще ей не соответствуют, даже если они выглядят крайне соблазнительно и прозрачно. 

Если вы видите, что нацеленность стоит поменять —  меняйте, но разработайте перед этим соответствующую стратегию. 

Не усложняйте себе работу, если не готовы к риску.

12. Не знать риск-менеджмент

Каким процентом капитала вы рискуете в каждой сделке? При каком объеме потерь вы выйдете с рынка? По какой тактике вы используете Stop Loss?  

Ответы на эти и другие вопросы опытный трейдер вам назовёт посреди ночи, в лесу, под действием тяжёлых наркотиков.  

А всё дело в том, что рынок беспощаден к тем, кто не ведет дневник сделок и не ставит ограничения убытков. При этом не важно, используете вы агрессивный или консервативный риск-менеджмент.  

Без него ситуация рано или поздно обернется довольно печально для вас.  

В общем, не играйте “в лотерею на удачу” и посчитайте риски.  

>>> Читайте так же: "Основы риск-менеджмента при торговле криптовалютами"

13. Не понимать движение рынка

Умение читать рынок – основной навык трейдера. График движется постоянно, в криптовалютах даже на коротком интервале может случиться очень много событий.  

График складывается из импульсов и коррекций.  Импульс – динамичное движение вверх или вниз с пробоем предыдущего минимума либо максимума. Коррекция – движение графика в рамках определенного импульса. Коррекция всегда меньше импульса.

Чтобы определить направление той или иной монеты, нужно уметь видеть график на различных интервалах: 1 час, 4 часа, день.


Без этих навыков трейдеры рискуют купить валюту “на хаях” и продать её с убытками.

>>> Читайте так же: "Тренды: как определить направление, силу, этап жизненного цикла и разворот"

Психология

Список ошибок на тему психологической квалификации трейдера, которые решаются самоанализом и самоконтролем. Список задач, с которыми роботы справляются лучше, чем люди)). В серии:   

  1. Невнимательность
  2. Эмоциональность
  3. Завышенные ожидания
  4. Борьба с убытком: пренебрегать стоп-лоссом, мстить
  5. Забывать следить за новостями и игнорировать важные новости

14. Невнимательность

Криптовалютный рынок очень изменчив, и довольно трудно следить за всем. Эта проблема отчасти решается роботами, отчасти —  тренировкой. Учитесь наблюдать и анализировать рынок и пренебрегайте токенами “на удачу”. Иногда появляется возможность купить альткоин по достаточно высокой стоимости. Но из-за невнимательности можно не заметить, например, что крупные биржи планируют провести ее делистинг. Это снизит стоимость, поэтому покупка будет убыточной.

15. Эмоциональность

Эмоции зачастую противоречат логике. В трейдинге важно уметь строить стратегии и видеть “тонкости” рынка, очень быстро считать и своевременно принимать взвешенные решения, с чем, кстати, роботы справляются сильно лучше людей.  

Паника, эйфория, надежда, раздражение —  опасны. Они заводят трейдера в серьезные минуса вплоть до потери депозита и не позволяют трезво оценивать обстановку.

Именно под влиянием эмоций трейдеры наращивают убыточные сделки, не вовремя фиксируют прибыль, открывают заведомо безнадежные сделки.    

16. Завышенные ожидания 

Если вы думаете, что начнёте зарабатывать с первых же дней баснословные суммы, то скорее всего вы ошибаетесь. В действительности успех приходит не сразу и зависит от багажа опыта, полученного упорством, настойчивостью и верой в себя (см. п. 1-7). 

Лагерь неудавшихся трейдеров сформирован именно из тех, кто сдался на половине пути и решил прекратить торговлю на бирже, обвинив в своей неудаче кого угодно, но не сделав ни одного вывода. 

Те же, кто идут до конца, получают результат. 

Иногда первый доход от криптотрейдинга получается после слива нескольких депозитов, но в конечном счете результат всегда того стоит. 

17. Бороться с убытком: пренебрегать стоп-лоссом, мстить

Жестокая правда жизни в том, что убыточные сделки скорее всего не отрастут.

Однако новичкам трудно примириться с убытком, и зачастую они начинают действовать откровенно неадекватно: удерживать позицию до последнего сатоши или вовсе удваивать объем сделки. 

Чем дольше длится неадекватное поведение, тем больше нарастает убыток вплоть до потери депозита.  

Причина ошибки кроется в убеждении трейдеров. Они считают, что вложение должно “вернуть” им деньги. К сожалению, им редко удаётся убедить в этом рынок. 

Не воспринимайте альткоины как отдельную часть рынка, как человека или продукт.

18. Забывать следить за новостями и игнорировать важные новости

Стоимость криптовалют очень сильно зависит от новостного фона. Особенно этот момент упускают трейдеры, привыкшие торговать на других активах только через технический анализ. В криптотрейдинге без фундаментального анализа не обойтись и желательно комбинировать его с техническим. 

Эта ошибка —  частный случай ещё большей. Даже зная о важности отслеживания новостного фона, часть трейдеров попросту забывают это делать. А зря: то или иное событие в мире криптовалют может вызвать резкое изменение цены или вообще изменить направление тренда.  

Поэтому важно выработать привычку регулярно мониторить тематические новостные порталы.Частота мониторинга зависит от долгосрочности торговой стратегии. Считается, что простой навык вырабатывается за 21 день. Ставьте себе напоминание и выделяйте время каждый день. Как вариант, можно подписаться на рассылку новостей.

Ошибки глупости

В свое время их совершили взрослые, здравомыслящие и в целом умные люди. Вы, конечно, на такое не способны, но просто ради общего развития рекомендуем прочитать:  

  1. Халатное отношение к безопасности
  2. Прислушиваться к чужим советам, покупать сигналы 
  3. Искать кнопку “бабло”
  4. Использовать ненадежных торговых роботов

19. Халатное отношение к безопасности

О безопасности, как правило, начинают думать, когда уже поздно. Прежде, чем открывать счет на бирже, важно убедиться, что она использует лучшее ПО для шифрования личной информации, включая SSL-сертификаты.
Также стоит убедиться в безопасности проведения транзакций, где от пользователя требуются подтверждения по смс или e-mail, при этом e-mail тоже должен быть защищенным.

 

20. Прислушиваться к чужим советам, покупать сигналы 

Важно понимать, что IT-селебрити может попросту размещать у себя рекламу за деньги, даже Джон МакАфи признался, что ему платят за продвижение проектов, не говоря уже о том, что ни один советчик не несёт ответственности за свои слова. 


Покупка сигналов в чатах, на форумах и других площадках —  вещь приятная примерно до момента, пока рынок не поворачивается против вас. 

Стоит держать в голове: когда говорят “легкие деньги”, как правило имеют в виду нечто другое.  

Те, кто действительно хорошо торгуют, крайне редко публикуются настолько открыто и зачастую выбирают другие способы продавать свои стратегии —  через то же доверительное управление, например.  

Если вы купите доступ к группе с сигналами, чаще всего вы получите подделку, которая сольет ваше депо.

21. Искать кнопку “бабло”

То, что миллионам людей до вас не удалось её найти, конечно же, ни о чём не говорит. Её, конечно же, не может не быть. И она десятки веков, конечно же, ждёт своего Ясона примерно на одной полочке с Чашей Грааля и Золотым Руном.  Если вы чётко вознамерились её отыскать, мы не будем вас отговаривать. Но возможно вы в своём уме, понимаете, что скорее всего, похоже, что если она и существует, то запрятана так далеко, что проще просто зарабатывать деньги, чем искать кнопку “бабло” —  и мы вас очень поддерживаем. Собственно, для вас мы и работаем.  

22. Использовать ненадежных торговых роботов

Рынок предлагает массу всевозможных роботов, советников и сигнальных машин, платных и бесплатных. Как правило, это мошеннические программы, которые паразитируют на наивности новичков.  

  • Не стоит покупать роботов, в которых вы не уверены и которые не тестировали ранее.
  • Избегайте продуктов без живого сообщества. Отзывы всегда можно подделать, сообщество —  нет.
  • Если предложение платное, но нет возможности теста, подумайте ещё раз.
  • Бесплатные программы могут быть заражены вирусами.
  • Довольно часто разработчики предлагают свои боты бесплатно, но только на бирже с серой репутацией.

Если вы смогли осилить этот лонгрид, то вам всё по плечу))  

Вы знаете себя, а значит можете предположить, какие ошибки более вероятны в вашем случае и в каких ситуациях стоит уделить своим действиям особенное внимание.   

Отдавайте себе отчет в том, что делаете, безостановочно учитесь и помогайте себе нашими алгоритмами. Команда 3commas верит в вас :)     


Comments 1


Спасибо за хорошую статью!

21.11.2018 16:06
0