Совет по увеличению прибыли №4. Выберите правильный налоговый режим


Вы знаете, что с вероятностью 99% переплачиваете налоги?

Как бы Вы ни минимизировали налоги за счет различных способов, почти всегда есть возможность сэкономить.

К налогам стоит относиться как к обычным расходам, которые Вы несете каждый день. И этими расходами нужно так же управлять.

Меня всегда удивляют товарищи, которые «оптимизируют» налоги через черные схемы. Я постоянно задаю им два простых вопроса:

Вопрос первый: «налоги – это твои доходы или расходы?».

Само собой, все всегда отвечают, что это расходы.

А если налоги — это расходы, то почему ты не пытаешься «оптимизировать» через различные схемы расходы на закупку, скажем, сырья и материалов для бизнеса?

Или, например, почему ты не стремишься по-черному оптимизировать возврат кредитов?

Ведь эти расходы тоже было бы здорово сократить, так как они чаще всего сильно превышают расходы на налоги.

Так откуда такая страсть к этим «левым» методам оптимизации? Почему Вы считаете, что налоги можно не платить?

Почему Вам не приходит в голову не платить кредит или зарплату, например?

Скорее всего, потому что Вы ошибочно считаете, что если «правильно» оптимизировать налоги, то это не повредит Вашему бизнесу.

А вот если не заплатить зарплату, то со временем сотрудники (особенно хорошие) Вас покинут. Это нанесет бизнесу серьезный урон.

Вот тут и заключается ключевая ошибка, которую совершает бОльшая часть предпринимателей в России. Все они считают, что налоги можно и нужно оптимизировать «по-черному».

Это как любой курильщик.

В душе он понимает, что совершает абсолютную глупость, затягиваясь ядовитым дымом.

Но сиюминутное «удовольствие» и приглушение никотинового «голода» перебивают все разумные доводы. И так курение продолжается годами, пока …

Не наступает летальный исход или страшные болезни.

С «черной» оптимизацией налогов ВСЕГДА то же самое.

Каждый предприниматель понимает, что может попасться, но жадность не дает заплатить налоги, а отсутствие знаний не позволяет делать все законно и просто.

А ведь существует 1001 способ, как платить налоги правильно и на минимальном уровне.

Все дело в том, какими инструментами и налоговыми режимами Вы пользуетесь.

Чаще всего, все, что Вы знаете о налоговых режимах – это то, что Вам за 10 минут рассказал Ваш знакомый бухгалтер.

Обычно знания ограничиваются следующими фактами:

Существует основная система и упрощенная.

Упрощенная система для совсем маленького бизнеса. Крупные компании не работают с теми, кто на упрощенке.

Если я хочу работать с крупными компаниями, я должен открыть ООО с НДС.

НДС – самый плохой налог, его сложно оптимизировать.

Но, чтобы работать с крупными игроками и развить бизнес до больших размеров, придется этот самый НДС «оптимизировать».

Оптимизация – это дешевле, чем платить НДС. Все пугают, но если работать с хорошими «оптимизаторами», то все будет отлично, и за Вами «никто не придет».

А потом, однажды, они приходят. И вот тогда начинается самое веселье…

Объем проблем ВСЕГДА не сопоставим с той экономией, которую Вы достигаете за счет «черной» оптимизации НДС и налога на прибыль.

Объем проблем ВСЕГДА больше. Но это, как с курением или стоматологом… Пока не припекло – улыбаемся и машем.

А ведь все намного проще.

Вы просто должны правильно пользоваться налоговыми режимами.

Например, мало, кто понимает, что налог на прибыль – это расчетная величина. И чем он больше, тем менее эффективно Вы управляете финансами.


Если у Вас ООО на общем режиме налогообложения, Вы, наверняка, видели, когда-либо отчет о прибылях и убытках. И когда в самом низу отчета видели значение прибыли, наверняка, у Вас возникала мысль – странно, мне казалось, я зарабатываю больше (или меньше, в зависимости от ситуации/).

Так вот, запомните навсегда – ПРИБЫЛЬ В ОТЧЕТЕ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ НИКАК НЕ СВЯЗАНА С ТЕМ, СКОЛЬКО НА САМОМ ДЕЛЕ ВЫ ЗАРАБАТЫВАЕТЕ.

Прибыль в этом отчете отражает лишь расчетную величину разницы между тем, сколько ПО ДОКУМЕНТАМ Вы должны заплатить (или уже заплатили), и тем, на какую сумму ПО ДОКУМЕНТАМ Вы продали товара.

Получается, как в знаменитом анекдоте… В теории, Вы богаты. А по факту, можете сидеть без денег.

Пример очень простой.

Предположим, Вы купили где-то товар для перепродажи на 500 тыс. рублей. Заплатили за него сразу. После этого Вы отгрузили своему клиенту этот товар за 1 млн. рублей. Но по условиям договора заплатит он Вам с отсрочкой - через 30 дней.


По отчету о прибылях и убытках у Вас в момент отгрузки получилась прибыль:

1 000 000 и 500 000 рублей = 500 000 рублей.

По факту у Вас сейчас минус 500 тыс. рублей расходов живыми деньгами.

То, что Вы виртуально богаты должно греть душу, но то, что Вам уже сегодня начислен налог на неполученную еще сумму прибыли – вполне может омрачить эту беспочвенную радость.

Подобными вещами можно и нужно управлять, минимизируя прибыль огромным количеством способов, среди которых, например, такие, как:


Оказание услуг своей компании от своего ИП по привлечению клиентов;

Обучение сотрудников;

Применение управляющего ИП в качестве Директора;

Перевод всех вспомогательных процессов (бухгалтерия, юристы, кол-центр и т.д.) на аутсорс;

И т.д.

И угадайте, кто может оказывать Вашей компании почти все эти услуги?


Ваше же ИП! И тогда Вы заплатите максимум 7% от суммы всех оказанных услуг, а не 20% от суммы начисленной прибыли. Чистая экономия – минимум 13%.


Не благодарите!


Читайте все о финансах простым языком в моей блоге http://ifindir.ru/blog 

Все самое свежее и интересное я публикую там.

Ссылки на прошлые 3 совета по увеличению прибыли:

Совет №1 

Совет №2

Совет №3


Comments 0