Server sync... Block time in database: 1664136066, server time: 1664136192, offset: 126

Прогноз движения денег/краткий финплан - считаем что получим, куда потратим


Не важно какой бизнес, организация или ИП, следует планировать распределение финансы на будущее. Это необходимо для того, чтобы не "жить вслепую". 

 Финансовое планирование можно делать на разные периоды - год, квартал, отдельные месяцы, декады, недели или несколько дней, даже на сутки. Я предпочитаю прогнозировать денежные потоки не больше, чем на следующие 3 месяца. Такой период позволяет заранее определить, что нас ожидает в будущем, надо ли привлекать кредиты. 

Потом каждый месяц прогнозы уточняю. Бывает такое, что приходится  их делать чаще. Все зависит от финансового состояния организации.

Рассмотрим на конкретном примере строительной фирмы, как составить такой прогноз. Для него лучше построить таблицу в excel. Ниже я привожу схему прогноза движения денег, который я составляю на работе. Цифры в тыс.руб., они условные, как и заданный период прогноза. Для примера я взяла 3 месяца.

 Показатели в таблице я немного усложнила для того, чтобы обратить внимание на некоторое нюансы в том случае, когда кроме собственных оборотных средств, предприятие может привлекает еще и заемные. В данном примере это возобновляемая кредитная линия. Фирме открыли лимит кредита сроком на год . Она берет в случае надобности необходимые ей суммы, но не более лимита.

На начало периода в фирме имелся остаток собственных денежных средств. Записываем в таблицу планируемые поступления денег.  Это стоит делать по каждому источнику (объекту). Затем собираем предполагаемые расходы по наименованиям.  Разумеется, наименования доходов и расходов у каждой фирмы свои.  

После заполнения доходов/расходов смотрим на денежный баланс - достаточно ли нам тех денег, которые планируем получить за выполненные работы, чтобы покрыть месячные расходы. В моем примере их не хватает. Придется привлекать займы.

После того, как заполнили прогноз доходов/расходов на первый месяц (в нашем примере недостаток денег) ставим сумму необходимого к получению кредита, % к уплате по нему, сумму погашения. Потом приступаем поочередно к прогнозу на другие месяцы.

Не буду расписывать арифметику - что к чему прибавить и что вычесть. Думаю, цифры в таблице наглядны для того, как составить прогноз и посчитать движения денег.

Мой директор очень любит такую таблицу. Он заранее видит, что надо приобрести, на что потратить деньги, сможем ли мы рассчитаться в срок по кредитам. Как я указывала выше, такие прогнозы составляю и на более короткие периоды, чем в приведенном примере.


Comments 6


@galina1, спасибо за пост! Поделитесь, пожалуйста, в регулярном режиме на какие периоды вы это делаете: Годовой / квартальный / месячный прогнозы?

14.07.2017 21:25
0

и еще вопрос: план по входу денег - вручную или у вас автоматизировано это (1С или другая учетная программа?)

14.07.2017 21:26
0

Елена, на периоды разные делаю, но не больше чем на квартал - в тексте выделила жирным. На год делаю только для банков при оформлении кредитов, так как на такой период сложно приблизиться к реальности для самих себя.
План по входу в excel. Мы работаем в основном по госконтрактам, к ним прилагаются графики финансирования.

14.07.2017 21:37
0

Галина, спасибо

14.07.2017 21:52
0

Тоже нечто подобное делала на работе, но у нас это называлось финплан на месяц

15.07.2017 01:49
0