Темная сторона криптовалют: отмывание денег и финансирование террористических организаций


Криптовалюты чаще всего преподносят в качестве спасения человечества от цепких «лап» фиата. Темная же сторона нового цифрового финансового инструмента при этом остается сокрытой под тенью яркого образа. Подобное положение дел представляется крайне несправедливым по отношению к инвесторам, поскольку при принятии решения о покупке криптовалют, должны учитываться все риски сделки. Предлагаем вам «окунуться» в мир темной стороны криптовалют, и узнать, как цифровые деньги попали в арсенал оружия злоумышленников.

Проблемы работы с фиатом

Финансовые схемы современного мира целиком и полностью «заточены» под работу с фиатом. Как итог, контролирующие органы имеют все средства для организации соответствующего контроля.

Банки являются неотъемлемой частью жизни современного человека, вне зависимости от того, проживает ли он в мегаполисе или же в сельской местности. С их помощью совершаются переводы и контролируются разного рода отчисления. Как итог, финансовые учреждения получают право ведать огромным количеством информации:


  • Передвижения человека (отслеживание осуществляется через фиксацию местоположения магазинов/банкоматов, в которых он имел неосторожность воспользоваться карточкой).

  • Оборот средств (поступления, переводы и прочее).

  • Круг лиц, с которыми пользователя связывают финансовые отношения.

D:\USER\Рабочий стол\work\фф\Темная сторона возможностей криптовалюты как с их помощью отмывать деньги\2.jpg

Особую роль в деле работы с банками играет пресловутый KYC (знай своего клиента). Имея на руках карточку определенного банка, пользователь осознает, что для совершения всех его финансовых операций, он будет вынужден воспользоваться услугами посредника. Последний, в свою очередь, обладает достаточным количеством данных для того, чтобы в случае возникновения каких-либо подозрений со стороны полиции, предоставить максимум сведений о своем клиенте.

Как итог, работа с банками – не самый разумный путь в случае, если речь идет о необходимости перевода крупных сумм средств, по поводу которых могут возникнуть вопросы у правоохранительных органов. Транспортировка фиата также представляет собой ряд сложностей,- в случае обнаружения попытки перевезти крупную сумму, правоохранительные органы могут вновь проявить интерес.

Получается, фиатные деньги и работа с банками представляют собой ловушку, для преодоления которой необходимо изобретение собственных схем ухода от преследования. Весь процесс сокрытия перевода средств в данном случае становится чрезвычайно затруднительным, долгим, и нередко, - финансово крайне затратным.

В случае необходимости предоставления информации о якобы легальном происхождении средств, пользователь должен организовать систему по их отмыванию. Для этого существует ряд популярных схем, суть которых сводится к «прогону» денег через бизнес, инвестиции и прочие «каналы», позволяющие на выходе получить «чистую» прибыль. Однако и в данном случае от пользователя потребуется взаимодействие с банковскими организациями, которые будут крайне пристально следить за путями получения дохода.

D:\USER\Рабочий стол\work\фф\Темная сторона возможностей криптовалюты как с их помощью отмывать деньги\3.jpg

Как итог, для сокрытия происхождение средств, а также при необходимости их перевода, пользователь будет вынужден пройти ряд кругов ада, которые были выстроены для тотального контроля оборота средств и обеспечения безопасности.

Анонимность криптовалют, как основа мошеннических схем

Поскольку главное проблемой в работе с фиатом является возможность тотального контроля со стороны правительственных органов, попытки проведения незаконных операций будут сопровождаться пристальным вниманием. И если ранее пользователи, желающие избавиться от «большого брата» могли лишь мечтать об анонимном финансовом инструменте, то с приходом криптовалют перед ними открылась целая галерея возможностей.

Картинки по запросу анонимность в сети

Изначально Сатоши Накамото создавал биткоин с целью освободить людей от необходимости работы с посредниками, следствием которой является полный контроль и излишние финансовые издержки. По факту, блокчейн действительно в состоянии создать персональный «банк» для каждого пользователя, однако при этом в данной схеме будет отсутствовать сторона, способная встать на защиту чьих-либо интересов, в случае возникновения спорных ситуаций. Как итог:


  • формируется безнаказанность, благодаря которой область криптовалют оказалась крайне привлекательной для мошенников (никто не имеет права воздействовать на транзакции и счет пользователей);

  • устраняются возможности полноценного ввода анонимных криптовалют в эксплуатацию на государственном уровне, поскольку в этом случае правительство стран будет вынуждено снять с себя обязательства по защите прав своих граждан;

  • анонимность становится средством для совершения противоправных операций (в том числе финансирование террористических организаций и отмывание денег).

На выходе создаются крайне привлекательные условия, которые, с одной стороны, соответствуют веяниям 21 века (желание независимости и стремление к уходу из-под контроля финансовых организаций), а с другой, - открывают массу возможностей для использования анонимности во вред человечеству.

История страны восходящего солнца, как предостережение

В качестве примера данного противостояния, можно привести положение, которое развернулось в Японии. В стране, которая славится своими передовыми технологиями, криптовалюты моментально получили крайнюю степень распространения. Под давлением общества, правительство было вынуждено подготовить административную основу для их практического использования. При этом в сторону пользователей было выдвинуто крайне мало ограничений, самым серьезным среди которых была необходимость произведения налоговой отчетности в иенах.

D:\USER\Рабочий стол\work\фф\Темная сторона возможностей криптовалюты как с их помощью отмывать деньги\maxresdefault-2.jpg

Одними из первых, кто оценил щедрость правительства и широкие возможности ухода от преследования властей через анонимные криптовалюты, стали представители мафии Якудза. Примечательно, что избранная ими схема работы привлекла внимание властей лишь в 2018 году.

Началась эта история в 2016 году, - с первыми движениями в сторону легализации криптовалют в стране. Представители мафии Якудза, вовремя обратив внимание на превосходные возможности сокрытия своих средств от пристального взгляда правительства, приняли решение использовать цифровые деньги для отмывания своих финансовых потоков. В качестве основного «проводника» чистых денег, был избран талантливый китайский брокер. С его помощью была организована следующая рабочая схема:


  • Представители Якудза передавали фиат рабочей организации, находящейся под контролем брокера, которая переводила иены в криптовалюту (предпочтение отдавалось биткоину и Iderium). При этом работа осуществлялась на японских биржах цифровых активов. По данным следствия, участники организации при этом проходили некоторые пороги KYC.

  • Следующим шагом был перевод средств с созданных ранее сотрудниками рабочей группы аккаунтов на просторы биржи цифровых активов YoBit, где происходил обмен биткоина и Iderium на криптовалюты с более совершенным уровнем анонимности (Zcash, Dash и Monero).
    *Примечательно, что предполагаемый основатель биржи, Павел Крымов, является обвиняемым в ряде уголовных дел, среди которых фигурируют эпизоды пособничества мошенничеству.

  • В дальнейшем средства распределялись в соответствии с требованиями участников организации и использовались по назначению, либо переводились в фиат.

Бытует мнение, что данная схема, составленная главой штаба по отмыванию денег, была создана на базе исследований возможных путей запутывания паутины источников. Также вполне вероятно, что Якудза имели определенную договоренность с организаторами биржи YoBit, которые создавали дополнительный барьер для отслеживания транзакций.

D:\USER\Рабочий стол\work\фф\Темная сторона возможностей криптовалюты как с их помощью отмывать деньги\KMO_097065_09230_1_t218_222123.jpg

Данная схема была раскрыта лишь весной 2018 года. Впервые информация о ее нюансах появилась в издании The Mainichi Shimbun. За два года работы Якудза сумели отмыть порядка $270 млн.

Стоит отметить, что на протяжении этого периода времени, власти Японии неоднократно инициировали работы по формированию запретов на вольный оборот криптовалют, однако изначально допущенная ошибка (предоставление жителям страны возможности свободного взаимодействия с криптовалютами) все же успела нанести серьезный вред.

Примеры использования криптовалют во вред


  • Впервые о биткоине, как о способе отмывания денег, заговорили после того, как история подпольного рынка Silk Road была предана огласке (первые упоминания об империи появились в сети в 2011 году). При помощи анонимности транзакций, организатор маркетплейса с нелегальным товарами уходил от преследования властей. Он был задержан лишь осенью 2013 года (к этому моменту Silk Road стал крупнейшей площадкой, регулярно принимающей биткоин в качестве средства совершения оплаты). По словам полиции, они сумели выйти на след преступника благодаря его неосторожности (вероятно, им был оставлен цифровой след).

  • Еще один громкий эпизод, связанный с отмыванием денег, привязан к бирже цифровых активов BTC-е и программисту Александру Виннику. Последний был задержан в Греции. Мужчине были предъявлены обвинения в отмывании более $4 млрд через биржу BTC-е. Дополнительной главой дела стали доказательства его причастность к пропаже средств с просторов площадки Mt. Gox. В ходе следствия также была установлена причастность ряда других организаций к отмыванию крупных сумм средств.

D:\USER\Рабочий стол\work\фф\Темная сторона возможностей криптовалюты как с их помощью отмывать деньги\5.jpeg


  • Криптовалюты также привнесли новый уровень опасности в области финансирования террористических организаций. По мнению главы ФСБ Александра Бортникова, подобные организации пользуются возможностями совершенствования пропаганды. Если ранее получение финансирования, ввиду трудностей, связанных с необходимостью незаметного перевода фиата, было ограничено, то с приходом анонимности открылись новые источники получения средств.

Возможное решение проблемы

Полная анонимность и отсутствие ненавистного контроля со стороны правительства рано или поздно приведут к анархии. Соответственно, легализация криптовалют без каких-либо коррективов их природы, фактически невозможна. В качестве альтернативы может быть использована система контролируемой анонимности: пользователь волен совершать транзакции, данные которых будут сокрыты в сети. Извлечение же информации будет доступно исключительно при возникновении доказанной со стороны правительственных органов необходимости (в связи с проведением расследования, обнаружения угрозы и так далее).

Подводим итоги

Таким образом, криптовалюты, в их первозданном виде, несут серьезную угрозу для всех сфер жизни человека. Их природа не позволяет гарантировать безопасность граждан, соответственно, особенности их интегрирования в современную финансовую систему должны включать решения, связанные с установлением норм контроля. В противном случае, мир, с возможностями безнаказанного отмывания денег и финансированием терроризма, погрузится во тьму.


Comments 0